מדיניות שירות
בהתאם להוראות הממונה על שוק ההון הביטוח והחיסכון (להלן: "הממונה"), מיום 01.05.2018, כפי שפורסמו בחוזר 3-10-2018, "שירות ללקוחות סוכנים ומלווים" ומתוך הבנה כי היחסים בין הלקוח וסוכן הביטוח/סוכנות הביטוח הינם יחסים ארוכי טווח הדורשים מהסוכן חובות אמון, נאמנות, מקצועיות, סודיות, גילוי ברמה הגבוהה ביותר כאמור בחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ליווי פיננסי, שיווק ומערכות סליקה פנסיוניות), התשס"ה–2005, וחוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח), התשמ"א–1981.
1. הכשרות ועדכונים מקצועיים
בעלי הרישיון בסוכנות מחויבים להיות בקיאים בשינויים ובעדכונים בנוגע לתחום הביטוח שבו הם עוסקים ולהשתתף מעת לעת בהכשרות ובהשתלמויות.
2. היכרות עם המוצרים
בעלי הרישיון בסוכנות מחויבים להכיר את המוצרים אותם הם משווקים.
3. מניעת הטעיה
בעלי הרישיון בסוכנות ימנעו מלהציג ללקוח מצג אשר עלול להטעות אותו בכל שלב של היחסים ביניהם, כולל השלב הטרום-חוזי.
4. עמידה בדרישות הדין
בעלי הרישיון בסוכנות מחויבים להכיר את הוראות החוקים והחוזרים ולעמוד בדרישות כל דין.
5. טיפול בתביעות
בעלי הרישיון בסוכנות מחויבים להכיר את דרישות הפיקוח בנוגע לטיפול בתביעות ואת נוהלי החברות בנוגע לטיפול בתביעות, ולמסור ללקוח שפנה בעניין תביעה את המידע המלא על זכויותיו ודרכי הפעולה שבאפשרותו לנקוט.
6. מסירת מסמכים ללקוח
בעלי הרישיון בסוכנות מחויבים להעביר ללקוח, תוך 7 ימים מיום בקשתו של הלקוח או לקוח לשעבר, כל מסמך שנמצא ברשותם.
7. העברת בקשות ליצרנים
בעלי הרישיון בסוכנות מחויבים להעביר ליצרנים השונים בקשות מאת הלקוח תוך זמן סביר, בהתאם לחובותיהם על פי הדינים השונים וההסכמים עם היצרנים.
8. אישורים ומסמכים לבקשת הלקוח
בעלי הרישיון בסוכנות מחויבים להעביר ללקוח, לבקשתו, אישור ו/או מסמך תוך זמן סביר.
9. תקשורת ומענה לפניות
בעלי הרישיון בסוכנות מחויבים לקיים תקשורת יעילה וזמינה עם לקוחותיהם, לתת תוך יומיים מענה ראשוני לכל פנייה ולאחר מכן ייתנו ללקוח תשובות ברורות ומנומקות ככל הניתן.
10. קביעת פגישות
בעלי הרישיון בסוכנות שמקבלים פנייה מלקוח המבקש לקבוע פגישה, ייתנו ללקוח מענה תוך 7 ימים מיום הפנייה.
11. פרסום דרכי התקשרות
בעלי הרישיון בסוכנות יפרסמו במקום גלוי לעין במשרד וכן באתר האינטרנט את דרכי ההתקשרות כולל ימי העבודה ושעות קבלת הקהל במשרד.
12. כבוד והגינות כלפי הלקוח
בעלי הרישיון בסוכנות מחויבים להתייחס ללקוחותיהם בהגינות ובכבוד ולכבד את פרטיותם